دانش سرمایه‌گذاری

دانش سرمایه‌گذاری

مدیریت مبتنی بر بازاریابی: نیمه پنهان عملکرد واقعی شرکت های بیمه ای در صنعت بیمه ایران

نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسندگان
هادی عبدالهی 1
کامبیز شاهرودی 2
سید محمود شبگو منصف 2
یلدا رحمتی 2
1 دانشجوی دکترای مدیریت بازرگانی، واحد بین الملل بندر انزلی، دانشگاه آزاد اسلامی، بندرانزلی، ایران.
2 دانشکده مدیریت و حسابداری، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ایران.
10.30495/jik.2024.55177.3144
چکیده
با بررسی نظامهای ارزیابی عملکرد شرکتهای بیمه ای در صنعت بیمه ایران، میتوان دریافت که مهمترین معیارها و شاخصهای مورد استفاده به منظور قضاوت در رابطه با عملکرد آنها، برگرفته از سیستمهای حسابداری سنتی و تاکید بر عناصر و اقلام گزارش شده در صورتهای سود و زیان و ترازنامه می باشد. مشکل اصلی این روش آن است که عمدتا تاکید بر شاخصهای مالی دارد و بیمه گذاران بزرگ و سازمانی و انفرادی هیچ جایگاهی در تراز نامه و صورتهای سود و زیاد شرکتهای بیمه ای ندارند. این امر سبب می شود تا در بهترین حالت حدود 50% از عملکرد شرکت در نظر گرفته شود و نیمه دوم که همان شاخصها و معیارهای مبتنی بر بازار می باشد، در اندازه گیری عملکرد واقعی شرکتهای بیمه ای لحاظ نگردد و شرکتهای بیمه ای درک درستی از پتانسیلهای بازار نداشته باشند و نیروها و محرکهای کلیدی دیگر که می تواند عملکرد آنها را تا 50% دیگر افزایش دهد را در نظر نمی گیرند. لذا در این مقاله ضمن شناسایی شکاف ارزیابی عملکرد شرکتهای بیمه ای در صنعت بیمه ایران، عملکرد مبتنی بر بازاریابی مورد بررسی و تحلیل قرار میگیرد که در نهایت منجر به ارائه مدلی مفهومی به منظور سنجش عملکرد مبتنی بر بازاریابی شرکتهای بیمه ای می گردد. مقاله حاضر بخش اول از یک کار پژوهشی می باشد که بر مفاهیم تئوریک و نظری مسئله اصلی تاکید دارد. بخش دوم مقاله که در آینده نوشته خواهد شد، به مباحث کاربردی و آزمون واقعی مبتنی بر داده های شرکتهای بیمه گر خواهد بود.
کلیدواژه‌ها
عملکرد مبتنی بر بازار
نظام های سنتی حسابداری
شاخص های مبتنی بر بازاریابی
عملکرد شرکت های بیمه ای
شاخص های سنتی ارزیابی عملکرد

عنوان مقاله English

Marketing-Based Management: The Semi-Hidden Real Performance of Insurance Companies in Iran Insurance Industry

نویسندگان English

Hadi Abdollahi 1
Kambiz Shahroodi 2
Seyed Mahmoud Shabgoo Monsef 2
Yalda Rahmati 2
1 Ph.D Student in Business Administration, Bandar Anzali International Branch, Islamic Azad University, Bandar Anzali, Iran.
2 Faculty of Management and Accounting, Rasht Branch, Islamic Azad University, Rasht, Iran.
چکیده English

By investigating the performance evaluation systems of insurance companies in Iran insurance industry, it is simply implied that, the most important indicators used to judge their performance are derived from traditional accounting systems and the emphasis is on the items reported in the profit and loss statements and balance sheets. The main problem with this approach is that it mainly focuses on financial indicators, and large and corporate insurers, as well as individual insurers, have no place in the balance sheets and profit and loss statements of insurance companies. This means that at best, about 50% of the company's performance is taken into account, and the second half, which indicates the market-based indicators and criteria, are not taken into account in measuring the actual performance of insurance companies. This will lead to lack of clear understanding of market potentials and not considering the other key forces and drivers that can increase the performance by another 50%. Therefore, in this article, in addition to identifying the gap in evaluating the performance of insurance companies in the Iranian insurance industry, marketing-based performance is also examined and analyzed, and it ultimately leads to providing a conceptual model to measure the marketing-based performance of insurance companies. The present article is the first part of a research work that emphasizes on the theoretical concepts of the main problem. The second part of the article, which will be written in the future, will focus on practical topics and real-time testing based on data from insurance companies.

کلیدواژه‌ها English

Market-Based Performance
Traditional Accounting Systems
Marketing-Based Indicators
Insurance Company Performance
Traditional Indicators of Performance Evaluation
Abdul Kader, H., Adams, M., Hardwick, P., & Kwon, W. (2014). Cost efficiency and board composition under different takaful insurance business models. International Review of Financial Analysis, 32, pp. 60 - 70. http://dx.doi.org/10.1016/j.irfa.2013.12.008.
Cummins, J., & Xie, X. (2016). Efficiency and productivity in the US property-liability insurance industry: ownership structure, product and distribution strategies. In Data Envelopment Analysis (pp. 113-163). Boston, MA: Springer.
Cummins, J., A. Weiss, M., Xie, X., & Zi, H. (2010). Economies of scope in financial services: A DEA efficiency analysis of the US insurance industry. Journal of Banking and Finance, 34, pp. 1525–1539. doi:10.1016/j.jbankfin.2010.02.025.
Eling, M., & Jia, R. (2019). Efficiency and profitability in the global insurance industry. Pacific-Basin Finance Journal, pp. 1 - 12. https://doi.org/10.1016/j.pacfin.2019.101190.
Gharizadeh Beiragh, R., Alizadeh, R., Shafiei Kaleibari, S., Cavallaro, F., Hashemkhani Zolfani, S., Bausys, R., & Mardani, A. (2020). An integrated Multi-Criteria Decision Making Model for Sustainability Performance Assessment for Insurance Companies. Sustainability, pp. 1 - 24. doi:10.3390/su12030789.
Kaffash, S., Azizi, R., Huang, Y., & Zhu, J. (2019). A survey of data envelopment analysis applications in the insurance industry 1993–2018. European Journal of Operational Research, pp. 1-13. https://doi.org/10.1016/j.ejor.2019.07.034.
Kao, C., & Hwang, S.-N. (2014). Multi-period efficiency and Malmquist productivity index in two-stage production systems. European Journal of Operational Research, pp. 512-521. http://dx.doi.org/10.1016/j.ejor.2013.07.030.
Kao, C., & Liu, S.-T. (2011). Efficiencies of two-stage systems with fuzzy data. Fuzzy Sets and Systems, 176, pp. 20-35. doi:10.1016/j.fss.2011.03.003.
Roger Calantone, C. Anthony di Bernardetto, and Sriraman Bhoovaraghavan, “Examining the Relationship between Degree of Innovation and New Product Success,” Journal of Business Research 30 (1994): 143-48.
Wu, D., Yang, Z., Vela, S., & Liang, L. (2007). Simultaneous analysis of production and investment performance of Canadian life and health insurance companies using data envelopment analysis. Computers and Operations Research, 34, pp. 180 - 198. doi:10.1016/j.cor.2005.05.005.
 
ابراهیمی کردلر, ع., جعفرزاده, ع., & علی احمدی, م. (1397). ارائه مدلی برای ارزیابی کارایی به کمک ترکیب مدل اندازه گیری با دامنه تعدیل شده و محدودیت های وزنی )مطالعه موردی: شعبه های شرکت بیمه ایران)، فصلنامه مدیریت صنعتی, دوره 10، شماره 2، صفحه 182 - 161.
پورآزاد, س., خمسه, ا., شاهوردیانی, ش., & احدزاده نمین, م. (1397). ارزیابی مالی شرکت های بیمه خصوصی و دولتی با استفاده از روش تلفیقی کارایی متقاطع و آنتروپی شانون. مجله مهندسی مالی و مدیریت اوراق بهادار, شماره 36، پاییز 1397، صفحه 178 - 155.
خمویی, ف., شکرالله تبار آکتیج, م., موذنی, ب., & صحت, س. (1397). استفاده از مدل تلفیقی تحلیل پوششی داده ها - تصمیم گیری چند شاخصه در ارزیابی کارایی نسبی و رتبه بندی شرکت های بیمه در ایران. پزوهشنامه بیمه, سال سی و سوم، شماره 2، تابستان 1397، شماره مسلسل 130، صفحات 1 تا 22. DOI:10.22056/jir.2018.108794.2208.
رزقی شیرسوار, ه., & ولی, م. (1398). اولویت بندی شاخص های عملکردی یک شرکت بیمه ای با استفاده از روش تصمیم گیری چند معیاره خاکستری. پژوهشنامه بیمه, سال سی و چهارم، شماره 1، بهار 1398، شماره مسلسل 133، صفحات 65 تا 84. DOI: 10.22056/jir.2019.119226.2254.
نهاوندی, ن., & شریفی نیا, م. (1396). طراحی مدلی برای ارزیابی عملکرد و رتبه بندی شرکت های بیمه با استفاده از روش تلفیقی DEA-BSC. مهندسی صنایع و مدیریت شریف, دوره ی 33-1، شماره ی 2/2، صفحه 37 - 27.
https://www.centinsur.ir/